Si une occasion de placement semble trop belle pour être vraie, il s'agit probablement d'une fraude. La Section des enquêtes de la Commission des valeurs mobilières du Manitoba examine tous les types de fraudes et adopte une approche proactive pour essayer de mettre fin aux manœuvres avant même qu'elles ne commencent.
Combine à la Ponzi/opération pyramidale
- Les promoteurs promettent des taux de rendement aussi élevés que 15 % par mois.
- Les fraudeurs versent des intérêts aux premiers investisseurs à partir de l'argent recueilli auprès des nouveaux investisseurs. Ces derniers sont attirés par les rendements élevés que semblent toucher les premiers investisseurs.
- La combine ou la pyramide s'effondre inévitablement au moment où les nouveaux investisseurs souhaitent récupérer le capital investi.
- Finalement, tous les investisseurs perdent leur argent.
Fraude nigériane
- Il s'agit d'une manoeuvre illégale et frauduleuse qui consiste à envoyer une lettre ou un courriel à une adresse commerciale ou personnelle.
- Le document est présenté de manière très professionnelle, transmis sur du papier à en-tête, mentionne les titres de compétence de son auteur et encourage toute personne intéressée à communiquer avec ce dernier par téléphone ou télécopieur.
- La fraude provient souvent du Nigeria ou d'un autre pays africain.
- On promet des rendements très élevés (au moins 30 %) et on demande au destinataire d'envoyer de l'argent ou de l'information bancaire afin que l'auteur puisse faire sortir les fonds de son pays à l'insu du gouvernement.
- Les personnes qui répondent perdent tout leur argent.
- L'auteur peut aussi commettre d'autres fraudes en utilisant les données bancaires de la victime.
Manœuvre frauduleuse sur des titres de banques réputées
- On incite les investisseurs à verser des fonds qui seront utilisés pour l'achat et la vente de lettres de crédit ou de billets de banques réputées.
- On leur indique qu'en achetant et en vendant ces titres rapidement, ils peuvent obtenir des rendement atteignant 2 % par semaine.
- On dit aux investisseurs que ce genre de placement se fait en secret au sein des banques et qu'ils doivent respecter la confidentialité des opérations.
- Les promoteurs expliquent que les fonds sont investis à l'étranger et soumettent aux investisseurs un document d'information complexe qui donne l'impression que la manœuvre est licite.
- Finalement, les gens perdent leur argent.
Fraude ayant pour cible des groupes à affinité
- Beaucoup de fraudeurs utilisent l'identité religieuse ou ethnique de leurs victimes pour gagner leur confiance, sachant très bien qu'il est tout à fait dans la nature humaine de faire confiance à ceux qui nous ressemblent.
- Ils prient avec leurs victimes, font du bénévolat et participent à des activités sociales avec elles.
- Ils convainquent ces personnes d'investir en leur promettant des rendements élevés.
- Évidemment, une fois qu'ils ont touché l'argent, ils prennent la clé des champs et on ne les revoit jamais.
Vente de titres par des personnes non inscrites
- Il arrive assez souvent que des personnes proposent des placements licites aux particuliers.
- Par contre, ces personnes ne sont peut-être pas
autorisées à vendre de tels titres et ne
possèdent probablement pas les connaissances nécessaires
pour informer l'investisseur des risques qu'il
court. Pour savoir si une personne est inscrite et donc
autorisée à vendre
des titres, il suffit de communiquer avec la Commission
des valeurs mobilières du Manitoba.
Manipulation des titres boursiers
(pump and dump ou slump and dump)
- Des personnes anonymes tentent d'influer sur le cours d'un titre qu'elles détiennent (souvent peu négocié) en diffusant de la fausse « information d'initié » dans des groupes de discussion sur Internet.
- Des gens tombent dans le panneau, se mettent à acheter le titre et le cours s'envole.
- Les promoteurs vendent alors le titre au prix artificiellement gonflé, puis la valeur de celui-ci baisse rapidement.
- Les autres se retrouvent avec un titre dont la valeur est très inférieure à ce qu'ils ont payé.
Fraude contre les REER immobilisés
- Un promoteur annonce que son entreprise a découvert une faille dans la loi de l'impôt qui permet d'avoir accès aux fonds REER immobilisés sans payer d'impôt.
- On vous demande de placer votre argent dans un REER autogéré et d'acheter des actions de l'entreprise du promoteur ou d'une autre société.
- L'entreprise en question vous prête ou vous remet ensuite entre 70 % et 80 % du prix de l'action et garde le reste à titre de commission.
- Vous touchez effectivement des fonds, mais cette transaction est considérée comme un retrait de votre compte REER et elle est assujettie à l'impôt.
- Si on vous prête l'argent, vous avez une dette envers la société en question, qui peut alors exiger un remboursement. Par ailleurs, si l'entreprise déclare faillite, le syndic peut vous demander de rembourser la dette immédiatement.
- Les actions que vous avez achetées sont habituellement émises par une société dite « coquille vide » et sont donc sans valeur.